Der SREP-Prozess in der Praxis – Anforderungen, Bewertung und Handlungsfelder für Banken

Seminarbeschreibung

Der Supervisory Review and Evaluation Process (SREP) ist das zentrale Instrument der Aufsicht, um Institute ganzheitlich zu bewerten – von Kapital und Liquidität über Geschäftsmodell und Governance bis hin zu qualitativen Steuerungsaspekten. Die Ergebnisse führen unmittelbar zu zusätzlichen Kapitalanforderungen (P2R, P2G), aufsichtlichen Maßnahmen und Erwartungen an Prozesse und Datenqualität.

Für Banken bedeutet dies: eine gezielte Vorbereitung ist entscheidend. Gleichzeitig eröffnet der SREP Chancen, die interne Steuerung und den ICAAP/ILAAP noch enger mit den aufsichtsrechtlichen Vorgaben zu verzahnen.

Dieses Seminar vermittelt Ihnen einen praxisnahen Überblick über die Methodik der Aufsicht, die Bewertungskriterien sowie die Konsequenzen für Banken. Anhand von Beispielen werden Handlungsfelder aufgezeigt, die für eine erfolgreiche Vorbereitung und Umsetzung wesentlich sind.

Wer sollte teilnehmen?

Das Seminar richtet sich an Fach- und Nachwuchskräfte aus folgenden Bereichen:

• Risikocontrolling und Gesamtbanksteuerung
• Treasury und Finanzen
• Aufsichtsrecht, Meldewesen, Regulatorik
• ICAAP/ILAAP-Verantwortliche
• Compliance, Interne Revision

Vorkenntnisse im Risikomanagement oder Regulierungsumfeld sind hilfreich, aber nicht zwingend erforderlich.

Inhalt des Seminars

Einleitung und Überblick

• Zielsetzung und Rechtsgrundlagen des SREP (CRD, EBA-Guidelines, nationale Umsetzung)
• SREP als zentrales Aufsichtsinstrument im Kontext von ICAAP/ILAAP
• Abgrenzung zu Säule I- und Säule III-Vorgaben

Aufsichtliche Methodik und Bewertungslogik

• Risikokategorien im Fokus: Kapital, Liquidität, Governance, Geschäftsmodell
• Bewertungsverfahren und Scoring durch EZB/BaFin
• Verzahnung mit aufsichtlichen Stresstests

Praktische Durchführung & Erfahrungen aus der Aufsichtspraxis

• Typische Prüfungsansätze und Fragestellungen
• Erwartungsmanagement im Dialog mit der Aufsicht
• Lessons Learned aus SREP-Überprüfungen

Aufsichtliche Maßnahmen und Konsequenzen

• Kapitalzuschläge (P2R, P2G) und qualitative Auflagen
• Auswirkungen auf Planung, Risikotragfähigkeit und Steuerungssysteme
• Zusammenhang mit internen Risikosteuerungsinstrumenten

Handlungsfelder für Banken

• Datenqualität, Governance und Nachvollziehbarkeit
• Organisation und Schnittstellenmanagement (ICAAP/ILAAP, Meldewesen, Treasury)
• Best Practices für eine integrierte Gesamtbanksteuerung

Ausblick: Trends & Entwicklungen

• ESG-Risiken und Nachhaltigkeit im SREP
• Digitalisierung & Datenanforderungen (Data Governance, Granularität)
• Europäische Harmonisierung & Anpassungen durch CRD VI / EU-Banking Package

Melden Sie sich jetzt an!

Nutzen Sie die Gelegenheit, Ihr Verständnis für den SREP-Prozess zu vertiefen, aktuelle Aufsichtsanforderungen besser einzuordnen und konkrete Handlungsfelder für Ihre Bankpraxis zu identifizieren.

Referenten

Martin Hesl
ICnova AG
Prokurist und Partner

✉️ martin.hesl@icnova.de

Markus Richter
ICnova AG
Consultant

✉️ markus.richter@icnova.de