Gesamtbanksteuerung
Implizite Optionen fundiert bewerten und gezielt steuern
Chancen und Risiken impliziter Optionen transparent bewerten.
Langlaufende Darlehen
Langlaufende Darlehen mit BGB-Option sicher abbilden
Mischungsverhältnisse fundiert ableiten
Konsistente Steuerung des Variablen Geschäfts
Effiziente strategische Gesamtbankallokation
Fundierte Entscheidungen für Risiko, Ertrag und Diversifikation.
Gesamtbanksteuerung
Transparenz sowie die Auswirkungen von Entscheidungen auf deren Ergebnisse sind wesentliche Zielsetzungen einer modernen Gesamtbanksteuerung. Grundlage hierfür ist einerseits das Wissen über die Wirkungszusammenhänge und Einflussgrößen der zentralen Erfolgsfaktoren Kundengeschäft und Vermögensanlage und andererseits deren entscheidungsorientierte Ergebnisdarstellung.
Die ICnova unterstützt die Kunden im Rahmen des Consultings bei der Analyse der Ist-Situation und bei der Konzeption und der methodischen Implementierung in den Themen:
- Strategische Gesamtbankplanung
- Fundierung der Risikostrategie
- Risikoanalyse und Optimierung der Kapitalallokation
Beratungsangebote zum Thema
Implizite Optionen
Effizient steuern, Ertragspotenziale sichern
Kapitalallokation
Langlaufende Darlehen
Implizite Optionen
in der Banksteuerung
Variables Geschäft
Zukunftsorientiere Analyse des variabel verzinslichen Geschäfts
Unsere Lösungsansätze zu aktuellen Fragestellungen der Gesamtbanksteuerung.
In der dynamischen Welt stehen Banken vor ständig neuen Herausforderungen. Unsere Expertise hilft Ihnen, sich in diesem Umfeld erfolgreich zu positionieren und zukunftsfähige Lösungen zu entwickeln. In diesem Bereich präsentieren wir Ihnen einen Auszug unserer Beratungsprojekte zu aktuellen Fragestellungen. Gerne helfen wir Ihnen auch bei der Entwicklung von Lösungsansätzen zu weiteren spezifischen Herausforderungen, die Ihre Bank betreffen.
Optimierung der Risikostrategie unter RWA-Nebenbedingungen
Ausgangslage*Die Fundierung der Risikostrategie im aktuellen Zinsumfeld stellt für Banken und Sparkassen eine wichtige und anspruchsvolle Aufgabe dar. Speziell die „richtige“ Dosis des Zinsrisikos und die Verteilung des Gesamtrisikos auf verschiedene Risikoklassen beinhaltet erhebliche Ertragspotenziale.Im Zuge steigender Eigenkapitalanforderungen – nicht zuletzt durch die CRR III – ist zudem...
Aufsichtsrechtlicher LSI-Stresstest 2026: Inhalte, Auswirkungen und Handlungsempfehlungen
Hintergrund: LSI-Stresstest 2026 * Der von der Deutschen Bundesbank und der BaFin durchgeführte aufsichtsrechtliche Stresstest für Less Significant Institutions (LSI), der „LSI-Stresstest 2026“, startet am 01.04.2026. Ziel ist es, die Widerstandsfähigkeit der Institute gegenüber schwerwiegenden wirtschaftlichen, finanziellen und marktbezogenen Schocks zu überprüfen. Die Einreichungsfrist wird...
Validierung nach MaRisk – Ergebnisse richtig einwerten, Potenziale erkennen
Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) * Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) fordern ein robustes und unabhängiges Validierungs-Framework – insbesondere für den Einsatz von Risikomodellen. In der Praxis erfolgt die zentrale Validierung dieser Modelle häufig durch einen zentralen Dienstleister. Doch die Verantwortung für die institutsindividuelle Einwertung...